【Matrixport介紹】 加密貨幣金融服務商

[本文含有推薦碼] 在加密貨幣投資的世界中,除了最經典的低買高賣賺取價差外,如何在幣本位下獲得穩定收益也是眾人所追求的方向.美元穩定幣(如USDC)的策略相對單純:可以透過交易所放貸(FTXBitfinex)獲得20%-30%年化收益,如果是更加慵懶的讀者可以透過CeFi 平台(Crypto.comCelcius)一鍵獲得10-13%年化收益.不過對於加密貨幣持有人(如BTC/ETH holder)來說,單純放貸的年化收益通常低於3-5%(市場願意借美元作多,但是願意借幣做空的人較少),想要在CeFi獲得更高的年化報酬就必須透過更進階的產品才能夠做到,這就是我擔任社群大使(推薦碼ZCKE68)以及本文要推廣的【Matrixport】期望能達到的目標:「Get more from your Crypto」.

文章開始前的風險聲明:加密貨幣產業充滿了機會與風險,操作稍有不慎便有可能喪失你投入的所有本金,請做好研究後再投入金錢(Do Your Own Research),如果有任何疑問請來我和Matrixport 合作的Telegram 群組詢問!

雙幣理財(Dual Currency)

Matrixport 的旗艦產品是雙幣理財,顧名思義是指在投資期結束之後有可能拿回幣(如ETH)或拿回錢(如USDC),這不是一定賺錢或賺幣的策略,在我來看更像是輔助自己執行投資策略、獲得高年化報酬的風險可控工具.其核心概念是三點「掛勾價格、結算時間、年利率」.我先用案例來說明,下圖左邊是ETH本位的 ETH-USDC雙幣產品.如果你認為35天結束後ETH 不會碰到4K USD 、或是自己本來就有計畫在4K USD賣出ETH,那麼這個產品就適合你,購買1ETH雙幣理財產品後ETH會鎖定35天,最後結算日的那個小時如果ETH 低於4K USD,那就會獲得ETH 和25.44%的ETH年化報酬,不過如果ETH價格高於4K USD,那麼你就是獲得轉化後的4K USD 和25.44%的USD年化報酬.用更單純的話來說,左圖是個你不能撤回的賣單,而掛出這個賣單的你會獲得收益,如果賣單最後沒成交就單純開心收幣(ETH),如果賣單成交了那就拿錢(USD)和利息回家.掛勾價格離市價愈近收益愈高、不過愈容易被轉化(也就是訂單成交),然後結算時間愈久的情況年化收益也會更高(如果期間高過結算價格又跌回來,那也是不會被轉化的).

那右圖的雙幣理財(USD本位的 ETH-USDC)現在就可以理解成ETH買單,這個不能撤回的買單代表「如果你投入10K USD,那14天後若ETH 低於2K USD 那我就獲得ETH 和65.7%的ETH 年化報酬;若14天之後ETH 仍舊高於2K USD,那我就帶著10K USD 和65.7%的USD 年化報酬離開」.整個雙幣理財的背後邏輯其實就是有人想要「購買買權」(buy call)和「購買賣權」(buy put),所以Matrixport 就幫我們包好這個期權產品(和放貸的運用)分別以左圖和右圖的形式賣給終端散戶,透過結構型金融商品來獲得更高的年化報酬.

趨勢智盈(Smart Trend)與鯊魚鰭(SharkFin)

即使雙幣理財可以透過選擇掛鉤價格和結算時間來控制風險,購買產品可能會被轉化(也就是買單/賣單被執行)這點仍舊會讓一些人覺得不理想,人們可能願意接受更低一點的報酬,只要能一定投入幣收到幣(如ETH)、投入錢收到錢(如USDC).而趨勢智盈可以達到大家保本賺利息不被轉化的期待.更具體的說,大家可以投入幣或是錢來猜測一週時間後的加密貨幣走勢,如果猜的走勢對了那就會獲得雙位數的年化報酬,如果猜錯了那至少會有保底的利息(通常小於5%).以下圖左來說,使用者投入ETH並且猜測ETH 價格會在未來一週上漲,如果最後ETH價格低於2.3K 那就是本金與4%年化報酬的利息,如果ETH價格高於5K 那就會獲得本金與16.1%年化報酬的利息,如果是最後結果是介於2.3K與5K中間,那麼就會獲得線性對應的年化報酬利息.除了可以看漲之外也可以看跌加密貨的走勢,如下右圖就是看跌的趨勢智盈.趨勢智盈除了幣本位之外也是可以用USDC(前本位投入的),如果各位有預感ETH 看漲或看跌也可以用USDC 購買趨勢智盈獲得雙位數的報酬.

當然趨勢智盈在本質上仍就是放貸和期權產品的整合,能夠不斷創新作出相關產品是Matrixport 令人敬佩的地方,接下來就讓我們接下來看看與趨勢智盈類似的鯊魚鰭.若說趨勢智盈顧名思義是要猜走向,那鯊魚鰭就是要猜區間,以下圖為例,如果在一週的時間內BTC 價格從未離開過某個上下區間:都在38.5K 與45.5K中間震盪,那麼這段時間的年化報酬就是29.5%,不過如果BTC價格曾經突破過這個區間(不論是上漲或下跌)那年化報酬就是保本3%.

CeDeFi :體驗DeFi農耕(流動性挖礦)

除了以上的產品外,Matrixport 也有提供包含槓桿(作多做空)、活期存款、定期存款、矩陣基金等各種金融服務,不過我認為最後值得介紹的特別項目就是DeFi 活期機槍池.我現在可以說2017年加密貨幣圈ICO泡沫後,真的成功經歷市場洗鍊成熟的幣圈部門就是去中心化金融(DeFi),而站在DeFi 產業巔峰的就是流動性挖礦的聚合器(機槍池),細節我就不談,簡單來說透過提供流動性(也就是資金)會收到各種項目的代幣補貼,而聚合器(機槍池)會自動化的把這些賣掉滾入本金繼續挖.這個模式聽起來雖然很美好,不過現在ETH上的手續費相當驚人讓散戶(10萬USD以下)根本用不起.故Matrixport 讓大家可以待在CeFi(中心化機構)體驗去中心化金融的收益,做法就是讓用戶的資金團進團出來減少ETH鏈上的手續費耗損,每小時會發放利息可以隨時存入和領回,是提供了還不錯的年化報酬.

出入金福利

Matrixport 最與Circle (最大的合規穩定幣USDC的發行商)整合成功提供每個人電匯USD到Circle轉換成USDC的管道,入金一直是加密貨幣新手最大的痛點,要找到合規、低手續費的管道一直都不容易(刷卡入金的手續費總是噁心),能夠直接獲得USDC真是新手福音(當然使用我的推薦碼首次以加密貨幣入金100U以上的用戶也可以到Telegram活動群申請手續費補貼).當然出金後就會開始思考昂貴的提現手續費,現在ETH的鏈上轉帳成本動輒就是10USD起跳,為了減低用戶的痛苦,Matrixport 現在讓所有用戶可以每個月免費提幣兩次,非常好用的實用福利 (當然USDT 走TRON 出金本身就已經很便宜了lol

結論

Matrixport 是由出身比特大陸的幣圈大佬吳忌寒和葛越晟共同創辦,目標是成為亞洲最大的加密金融服務平臺,雖然相較於頭部交易所和大型CeFi 曝光度不算特別高,但是有合規合法的背景(在新加坡有辦公室、某個共同創辦人就在新加坡)、團隊有把傳統金融界結構型商品帶入加密貨幣世界的超強研發能力,絕對值得大家關注.我會擔任Matrixport 的大使除了Benson引薦之外,主要也是因為這是我會常常用到的加密貨幣APP,覺得值得與大家分享和推廣:)

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